De ce identitatea comercială este importantă pentru AI
Inteligența artificială transformă modul în care companiile procesează datele, evaluează riscurile și iau decizii. Instituțiile financiare folosesc AI pentru a detecta fraudele, a evalua riscul de credit și a verifica identitatea contrapărților. În toate industriile, sistemele automatizate se bazează tot mai mult pe AI pentru a verifica furnizorii, partenerii și clienții înainte de a încheia contracte sau tranzacții. În toate aceste cazuri există o cerință comună: sistemul AI are nevoie de informații exacte și verificate despre partenerul cu care interacționează. Exact aici devine esențial codul LEI.
De ce are nevoie AI, de fapt, de la datele comerciale?
AI este la fel de bun ca datele pe care se bazează. Acest principiu este valabil mai ales pentru datele de identitate comercială. Un exemplu simplu: „Volkswagen AG”, „Volkswagen Aktiengesellschaft” și „VW Group” se referă la aceeași companie. Totuși, pentru o mașină, acestea par trei entități complet separate.
Mai mult, această provocare există pe toate piețele importante. În Japonia, denumirile companiilor scrise cu kanji și cele romanizate nu se potrivesc automat. În India, „Private Limited” și „Pvt Ltd” au același sens, dar apar ca șiruri de date diferite. În Statele Unite, aceeași companie poate avea denumiri diferite în funcție de statul în care este înregistrată. Ca urmare, datele fragmentate fac ca sistemele automatizate să întâmpine dificultăți — iar potrivirea greșită a entităților duce direct la decizii eronate.
Pentru a funcționa în mod fiabil, AI are nevoie de date comerciale care să respecte patru criterii. Mai întâi, fiecare entitate trebuie să poată fi identificată în mod unic. În al doilea rând, datele trebuie să fie verificate și actualizate. În al treilea rând, ele trebuie să fie structurate și lizibile de mașini. În cele din urmă, trebuie să funcționeze consecvent în Europa, Asia și America. Codul LEI îndeplinește toate aceste patru cerințe.
Ce este codul LEI și de ce funcționează pentru AI?
Codul LEI (Legal Entity Identifier) este un cod alfanumeric din 20 de caractere care identifică în mod unic o entitate juridică la nivel global. GLEIF — Global Legal Entity Identifier Foundation — administrează acest standard, care respectă norma ISO 17442.
Fiecare cod LEI este legat de date publice verificate: denumirea oficială a companiei, adresa înregistrată, forma juridică, țara de înregistrare, numărul de înregistrare și structura de proprietate. Mai mult, GLEIF face toate aceste informații accesibile gratuit prin baza sa de date globală. Când o tranzacție, un contract sau un raport include un cod LEI, un sistem AI poate identifica imediat entitatea exactă — indiferent de variațiile de denumire, limbă sau jurisdicție. Acest lucru face din codul LEI un identificator ancoră natural pentru aplicațiile bazate pe AI.
Compania dumneavoastră nu are încă un cod LEI? Îl puteți obține în doar câteva minute — înregistrați aici codul LEI.
Cum folosește deja GLEIF AI pentru a îmbunătăți datele LEI
GLEIF folosește activ inteligența artificială pentru a consolida Sistemul Global LEI. Mai exact, în 2025, GLEIF a integrat în cadrul său de calitate a datelor un instrument numit LENU — Legal Entity Name Understanding. LENU detectează și normalizează automat formele denumirilor entităților juridice în diferite limbi și jurisdicții. Ca rezultat, datele LEI devin tot mai precise de la an la an — și tot mai valoroase pentru cei care construiesc aplicații AI pe baza lor.
Rezultatele sunt clar măsurabile. Scorul general de calitate a datelor GLEIF a atins 99,99% atât în 2024, cât și în 2025. În plus, timpul mediu necesar pentru rezolvarea problemelor de calitate a datelor a scăzut de la 33 de zile la doar 14 zile. Pentru cei care construiesc aplicații AI bazate pe identitatea comercială verificată, acest nivel de fiabilitate este extrem de important.
Cazuri practice de utilizare: codul LEI ca fundament pentru sistemele AI
Automatizarea KYC și due diligence. Companiile din servicii financiare trebuie să colecteze și să verifice informații despre clienți și parteneri. Acest proces este cunoscut sub numele de KYC — Know Your Customer. Instrumentele KYC bazate pe AI folosesc codul LEI pentru a extrage direct din baza de date GLEIF datele oficiale ale unei companii, structura de proprietate și entitățile conexe. Astfel, volumul de muncă manuală se reduce, iar riscul de identificare greșită scade semnificativ.
Evaluarea riscului în lanțul de aprovizionare. Corporațiile mari și firmele de logistică folosesc AI pentru a evalua fiabilitatea furnizorilor. În practică, codul LEI permite acestor sisteme să conecteze datele despre o companie din mai multe baze de date — chiar și atunci când furnizorul respectiv operează prin entități juridice diferite în țări diferite. Astfel, echipele de risc obțin o imagine completă și exactă, fără verificări încrucișate manuale.
Raportare și conformitate reglementară. Codul LEI are relevanță reglementară pe mai multe continente. În Europa, MiFID II, EMIR și DORA îl impun. În Statele Unite, CFTC îl solicită pentru raportarea instrumentelor derivate. În India, Reserve Bank of India impune un cod LEI pentru toate companiile care efectuează tranzacții transfrontaliere de peste 50 de milioane de rupii. În plus, Financial Stability Board recomandă adoptarea mai largă a codului LEI pentru a îmbunătăți transparența plăților transfrontaliere. Ca rezultat, instrumentele AI de conformitate pot verifica automat dacă identificatorii din rapoarte sunt valizi și actuali.
Ce înseamnă acest lucru pentru compania dumneavoastră?
Dacă compania dumneavoastră activează în domeniul financiar, al asigurărilor, al lanțului de aprovizionare, al serviciilor juridice sau al investițiilor imobiliare, un cod LEI valid devine tot mai mult o necesitate practică. Altfel spus, nu mai este doar o cerință reglementară — este și un avantaj competitiv. Sistemele AI care caută date pentru a face afaceri cu dumneavoastră vor colabora mult mai facil cu companiile care au o identitate structurată și verificată. Fără un cod LEI, compania dumneavoastră este, pur și simplu, mai greu de „încrezut” pentru aceste sisteme.
Aveți deja un LEI, dar acesta a expirat? În acest caz, reînnoiți-l înainte să apară probleme — reînnoiți aici codul LEI. Un cod LEI expirat nu reprezintă o sursă de încredere pentru sistemele AI sau pentru autoritățile de reglementare.
Rezumat
Inteligența artificială nu funcționează în vid. Dimpotrivă, are nevoie de date structurate, verificate și lipsite de ambiguitate. În prezent, codul LEI este singurul identificator standardizat la nivel global care satisface toate aceste cerințe pentru identificarea entităților comerciale. Calitatea datelor GLEIF se află la cel mai înalt nivel, instrumentele AI se dezvoltă rapid, iar cerințele reglementare continuă să se extindă — în Europa, Asia și America. Prin urmare, companiile deja prezente în acest sistem sunt mai bine poziționate pentru viitor — atât pentru procesele bazate pe AI, cât și pentru conformitatea reglementară.