Agent de Înregistrare a Codurilor LEI și Furnizor Global de Servicii LEI

Un agent LEI, denumit și registrator, este o companie autorizată să acționeze în numele entităților juridice pentru obținerea și gestionarea codurilor lor de Identificator al Entității Juridice (LEI). În loc să parcurgă procesul de înregistrare direct cu o autoritate emitentă, entitățile apelează la serviciile sale pentru o experiență mai rapidă, mai simplă și mai bine asistată.

Între organizația dumneavoastră și o autoritate emitentă acreditată de GLEIF se află registratorul LEI, o organizație cunoscută și sub numele de agent de înregistrare, care depune cereri, reînnoiri și transferuri în numele entităților client. Registratorul se ocupă și de verificare, actualizarea datelor și gestionarea continuă, acționând ca legătură operațională între organizația dumneavoastră și Sistemul Global LEI.

Un emitent LEI (sau LOU) este o organizație cu autoritatea de a crea noi înregistrări LEI. Un furnizor LEI este un agent de înregistrare care colaborează cu unul sau mai mulți emitenți pentru a oferi un serviciu direct clienților. Furnizorii oferă de obicei prețuri mai bune, timpi de procesare mai rapizi și asistență mai accesibilă decât apelarea directă la un emitent.

Obligațiile LEI se aplică în peste 45 de jurisdicții din întreaga lume, fiind menționate în peste 300 de reglementări. UE impune un Identificator al Entității Juridice pentru toate tranzacțiile cu valori mobiliare conform MiFID II, în timp ce Marea Britanie, SUA și alte piețe importante impun obligații similare prin cadre precum EMIR, Dodd-Frank și reguli ale sistemelor naționale de plăți precum CHAPS. Domeniul de aplicare continuă să se extindă pe măsură ce tot mai mulți reglementatori adoptă standardul.

Costurile variază în funcție de furnizor. LEI System pornește de la 66 € pe an, fără costuri ascunse; taxa GLEIF este inclusă în acest preț. Concurenții la nivel global percep, de obicei, între 60 și 80 de euro pe an, iar unii adaugă și taxe administrative suplimentare. Planurile pe mai mulți ani reduc și mai mult costul anual efectiv.

LEI este utilizat în domenii precum plăți și servicii bancare, criptomonede, investiții și administrare de active, dar și servicii corporative și TIC, sprijinind conformitatea, integrarea clienților și gestionarea riscurilor oriunde identitatea verificată a entității contează. În practică, aceasta înseamnă o integrare mai rapidă a clienților, o verificare mai precisă a sancțiunilor și o transparență mai mare în fiecare tranzacție în care identitatea entității trebuie confirmată. Pentru companiile care operează internațional, Identificatorul Entității Juridice reduce, de asemenea, sarcina administrativă prin înlocuirea mai multor identificatori locali cu un singur cod recunoscut la nivel global.

Dacă firma dumneavoastră tranzacționează valori mobiliare sau raportează instrumente derivate, probabil aveți nevoie de un LEI valid, la fel ca multe fonduri de pensii care efectuează tranzacții reglementate. Trusturile care dețin active de investiții și alte entități financiare pot avea nevoie de unul, în funcție de jurisdicție și de natura activităților lor. Fondurile de investiții, asigurătorii și grupurile corporative cu operațiuni internaționale au nevoie frecvent de un LEI, în special atunci când tranzacționează cu contrapărți reglementate sau raportează în mai multe jurisdicții.

Companiile care gestionează mai multe entități juridice pot înregistra, reînnoi și monitoriza codurile LEI dintr-un singur cont centralizat prin soluția B2B a LEI System, care include înregistrare în masă, reînnoiri automate, integrare API și gestionare dedicată a contului. Este concepută pentru organizații precum firme de avocatură, administratori de fonduri și grupuri corporative care gestionează portofolii LEI la scară largă.

Entitățile care tranzacționează valori mobiliare, raportează tranzacții cu instrumente derivate sau desfășoară alte activități financiare reglementate trebuie să dețină un LEI valid conform cadrelor precum MiFID II și EMIR. După emitere, LEI-ul dumneavoastră trebuie inclus în rapoartele relevante de tranzacții, astfel încât cerințele trebuie confirmate cu contrapartea, autoritatea de reglementare sau echipa de conformitate.

Numeroase cadre globale și regionale fac referire la LEI, inclusiv MiFID II, EMIR, SFTR, Dodd-Frank și Recomandarea 16 a FATF, fiecare cu propriile câmpuri și formate specifice de raportare. Domeniul de aplicare continuă să se extindă, reglementări mai noi precum DORA și MiCA incluzând, de asemenea, cerințe privind LEI pentru o gamă tot mai largă de activități.

FATF (Grupul de Acțiune Financiară Internațională) este un organism interguvernamental care elaborează standarde globale pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului. Recomandările sale, inclusiv Recomandarea 16, recunosc LEI ca identificator valid pentru entitățile juridice în transferurile de plăți, consolidând rolul Identificatorului Entității Juridice în transparența și conformitatea financiară internațională.

Un document oficial care confirmă că codul LEI al entității dumneavoastră a fost înregistrat și validat cu succes de o autoritate acreditată de GLEIF se numește certificat de verificare. LEI System oferă acest certificat ca opțiune suplimentară, oferind organizației dumneavoastră un nivel suplimentar de credibilitate: util atunci când prezentați dovezile de conformitate clienților, partenerilor sau contrapărților.

Este Indexul Global LEI, administrat de GLEIF: o bază de date publică și accesibilă pentru căutări, care conține înregistrările tuturor codurilor LEI active și expirate din întreaga lume. Aceasta include detalii esențiale despre fiecare entitate juridică, precum denumirea legală, adresa înregistrată, statusul LEI și, dacă este cazul, informații despre societatea-mamă directă și finală.

Un agent de înființare a companiilor ajută la constituirea unei noi entități juridice, ocupându-se de actele de înființare și de înregistrarea la autoritatea națională competentă. Acest lucru diferă de un agent LEI, care gestionează înregistrarea Identificatorului Entității Juridice. Odată ce compania dumneavoastră este înființată, LEI System vă poate ajuta să obțineți codul LEI de care aveți nevoie.

Un Identificator al Entității Juridice verificabil, sau vLEI, este o acreditare securizată criptografic și verificabilă digital, dezvoltată de GLEIF, care extinde încrederea unui LEI tradițional la cazuri de utilizare pentru identitate digitală și semnare electronică. Acesta permite organizațiilor și reprezentanților lor autorizați să își dovedească identitatea și autoritatea online, instantaneu, fără a depinde de verificarea manuală a documentelor.