Construirea încrederii în sistemul financiar global
În lumea finanțelor, încrederea este totul. Însă încrederea nu poate exista fără reguli clare și sisteme fiabile care să le permită băncilor, companiilor și autorităților de reglementare să identifice cine este cine. Aici intervin instituții globale precum Banca Reglementelor Internaționale (BIS) și Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) — și de aceea identificatorul de entitate juridică (LEI) este aici pentru a rămâne. Codul LEI nu este doar o altă cerință de reglementare. Este o parte esențială a unui efort global, coordonat de BIS și rețeaua sa, pentru a face piețele financiare mai sigure, mai transparente și mai eficiente.Ce este BIS și de ce contează?
Banca Reglementelor Internaționale (BIS) este adesea numită „banca băncilor centrale”. Înființată în 1930 și cu sediul la Basel, Elveția, BIS reunește 63 de bănci centrale — inclusiv Banca Centrală Europeană și Rezerva Federală a SUA — care reprezintă aproximativ 95% din PIB-ul mondial. BIS nu deservește direct persoane fizice sau companii. În schimb, stabilește regulile jocului pentru sistemul financiar global. Sub egida BIS funcționează două comitete importante:- CPMI (Comitetul pentru Plăți și Infrastructuri de Piață), care elaborează standarde globale pentru sistemele de plăți și decontare.
- Comitetul de la Basel pentru Supraveghere Bancară, care definește standardele bancare globale (inclusiv celebrele cadre Basel I, II și III).
Cum se integrează GLEIF în ecosistemul BIS
În 2008, criza financiară globală a scos la iveală cât de dificil le era autorităților de reglementare și participanților la piață să urmărească riscurile și să înțeleagă legăturile dintre companii. O problemă era simplă, dar fundamentală: nimeni nu putea identifica în mod fiabil entitățile juridice în diferite țări și baze de date. Pentru a rezolva această problemă, Consiliul pentru Stabilitate Financiară (FSB) — un organism internațional creat sub îndrumarea BIS — a propus crearea identificatorului de entitate juridică (LEI). GLEIF, Global Legal Entity Identifier Foundation, a fost înființată în 2014 pentru a administra sistemul LEI. Misiunea sa este să se asigure că fiecare companie din lume poate fi identificată în mod unic printr-un cod de 20 de caractere, valabil dincolo de granițe, autorități de reglementare și sisteme. Astfel, legătura este clară:- BIS oferă viziunea și coordonarea globală.
- FSB elaborează politici sub egida BIS.
- GLEIF pune în practică soluția tehnică — LEI.
Vezi cum funcționează ecosistemul LEI în ansamblu, de la G20 până la înregistrare.
Astfel, LEI nu este doar o inițiativă locală, ci o componentă centrală a arhitecturii financiare globale.LEI, SWIFT și universul plăților
Când vorbim despre încredere în finanțele transfrontaliere, nu putem ignora SWIFT, rețeaua globală de mesagerie care susține majoritatea transferurilor bancare internaționale. SWIFT oferă canalul securizat pentru transmiterea instrucțiunilor de plată, dar are nevoie de date fiabile despre cine trimite și cine primește banii. Aici devine esențial LEI: oferă fiecărei entități juridice un identificator global unic în care autoritățile de reglementare, băncile și partenerii comerciali pot avea încredere. Nu este doar teorie — autoritățile de reglementare din întreaga lume solicită deja LEI în numeroase cadre de raportare, printre care:- MiFID II / MiFIR în UE,
- Legea Dodd-Frank în SUA,
- și alte reglementări locale din Asia și din alte regiuni.
Înregistrarea se realizează prin un furnizor global de servicii LEI precum al nostru.
În practică, acest lucru înseamnă că LEI devine la fel de fundamental pentru tranzacțiile financiare precum este IBAN pentru conturile bancare.