O companie poate avea mai multe nume
În afacerile internaționale, companiile trebuie adesea să verifice cu cine fac afaceri. Numele unei companii este de obicei primul lucru pe care îl verifică. Dar un nume singur nu este întotdeauna suficient pentru a identifica o entitate juridică.
Companiile își schimbă numele, se mută la adrese noi și își schimbă proprietarii. Totuși, ele pot rămâne exact aceeași entitate juridică. Numerele oficiale de înregistrare a companiilor ajută la stabilirea acestei identități.
Afacerile internaționale adaugă o provocare suplimentară. Fiecare țară are propriile registre comerciale și sisteme de identificare. Deci cum pot companiile să identifice entitățile juridice în mod consecvent peste granițe?
Aici intervine identificatorul de entitate juridică (LEI).
Un exemplu bun este Wise, compania fintech internațională fondată de antreprenorii estonieni Kristo Käärmann și Taavet Hinrikus.
Una dintre entitățile juridice din grupul Wise, Wise Payments Limited, este înregistrată în Regatul Unit și a funcționat sub trei nume diferite.
Compania a început inițial ca Exchange Solutions Ltd. A devenit TransferWise Ltd în 2012 și a adoptat numele actual, Wise Payments Limited, în 2021.
Pe parcursul acestor schimbări de nume, numărul său oficial de înregistrare a companiei, 07209813, a rămas același. Puteți verifica acest lucru în registrul oficial Companies House.
Codul său LEI, 213800U4GNTXRFYZKG18, spune o poveste similară. Wise a primit LEI în 2015, când compania se numea încă TransferWise Ltd. Când a devenit Wise Payments Limited în 2021, LEI-ul a rămas același. Înregistrarea LEI menționează în continuare TransferWise Ltd ca fost nume legal.
Aceasta este una dintre caracteristicile-cheie ale sistemului LEI. O companie își poate schimba numele, dar codul său LEI continuă să identifice aceeași entitate juridică. Spre deosebire de un număr de înregistrare național, LEI oferă și un standard internațional comun pentru identificarea acelei entități peste granițe.
Problema nu este numele companiilor. Sunt registrele deconectate.
Fiecare țară are propria abordare privind înregistrarea și identificarea companiilor.
În Regatul Unit, Companies House oferă un registru public care poate fi căutat. Alte țări folosesc formate de identificare, sisteme de registru și reguli de divulgare diferite.
Pentru o companie care verifică un partener de afaceri din străinătate, acest lucru poate crea muncă inutilă.
Mai întâi, trebuie să găsească registrul național corect. Apoi trebuie să identifice numărul de înregistrare relevant și să determine ce informații sunt disponibile. Barierele lingvistice, extrasele plătite și formatele de date diferite pot complica procesul.
Un număr de înregistrare local poate funcționa perfect în propria jurisdicție. Dificultatea constă în utilizarea consecventă a multor identificatori naționali diferiți în cadrul sistemelor internaționale.
Acest lucru contează atunci când băncile, furnizorii, instituțiile financiare și companiile multinaționale trebuie să potrivească înregistrările companiilor din țări diferite.
Un nume nu este întotdeauna suficient. Chiar și un număr de înregistrare poate avea nevoie de context suplimentar pentru a identifica jurisdicția și registrul corect.
Provocarea este să se stabilească un punct de referință comun.
Ce adaugă un cod LEI la un număr de înregistrare național
Identificatorul de entitate juridică este un cod unic de 20 de caractere care identifică o entitate juridică.
Fiecare LEI respectă același standard internațional, indiferent de unde operează compania.
Indexul Global LEI oferă acces public gratuit la înregistrările LEI. Fundația Globală pentru Identificatorul de Entitate Juridică (GLEIF) administrează baza de date.
Fiecare înregistrare conține informații de referință standardizate despre entitatea juridică. Acestea includ numele oficial, adresa înregistrată, forma juridică și jurisdicția. Dacă este disponibil, se identifică și autoritatea locală de înregistrare și numărul de înregistrare al companiei.
O companie din Germania, Singapore sau Canada poate folosi același cod LEI pentru a identifica entitatea, fără a avea nevoie de un standard de identificare separat pentru fiecare țară.
Acest lucru nu face ca registrele naționale ale companiilor să devină inutile. Ele rămân surse autoritare de informații juridice.
În schimb, LEI oferă un identificator internațional comun care leagă o entitate juridică de date de referință standardizate și verificate.
Această distincție este importantă.
Un număr de înregistrare național identifică o companie în cadrul sistemului său intern de înregistrare. Un LEI face ca aceeași entitate juridică să fie mai ușor de identificat peste granițe.
Ce se întâmplă când o companie își schimbă numele?
Exemplul Wise ilustrează de ce identificatorii stabili contează.
Imaginați-vă o bază de date a furnizorilor care încă listează TransferWise Ltd. Sosește un contract nou sub numele Wise Payments Limited.
Persoana care verifică documentele poate avea nevoie să confirme dacă cele două nume se referă la aceeași entitate juridică.
Numărul de înregistrare Companies House oferă această confirmare. LEI oferă o referință internațională suplimentară care funcționează în cadrul unor sisteme diferite.
Numele, adresa înregistrată sau structura de proprietate a unei companii se pot schimba fără a crea o nouă entitate juridică.
Codul său LEI continuă să identifice aceeași entitate.
Totuși, compania trebuie să mențină actualizate informațiile legate de LEI-ul său.
Aici devine importantă validarea datelor LEI.
Un LEI este mai mult decât un număr într-o bază de date
Companiile nu introduc pur și simplu propriile date în baza de date LEI fără verificări independente.
Emitenții de LEI acreditați de GLEIF, cunoscuți sub numele de Unități Operaționale Locale (LOU), validează informațiile relevante față de surse autorizate.
Aceste surse includ de obicei registrele oficiale ale companiilor. GLEIF menține o Listă a Autorităților de Înregistrare care identifică autoritățile de înregistrare recunoscute.
Când o companie își schimbă numele legal sau adresa înregistrată, trebuie să își actualizeze și înregistrarea LEI. Emitentul verifică informațiile relevante față de sursele autorizate și documentele justificative, acolo unde este necesar.
Nu toate câmpurile pot fi verificate doar printr-un registru național al companiilor. Anumite relații de proprietate, de exemplu, pot necesita documentație suplimentară.
Acest proces creează o înregistrare standardizată cu informații validate independent.
Există totuși o limitare importantă. Registrele naționale și înregistrările LEI nu se actualizează întotdeauna simultan.
Companiile rămân responsabile pentru raportarea schimbărilor relevante și menținerea actualizată a informațiilor LEI.
Poate o companie să-și schimbe furnizorul de LEI fără a-și schimba codul LEI?
Da. Și aceasta este o întrebare pe care o întâlnim ocazional la LEI System.
O companie poate să-și fi înregistrat LEI printr-un furnizor, dar ulterior să decidă să folosească altul. Poate dorește un proces de reînnoire mai simplu, suport pentru clienți mai bun sau prețuri mai competitive.
Compania nu are nevoie de un nou număr LEI.
Un LEI identifică entitatea juridică, indiferent de furnizorul de servicii ales de companie.
Sistemul LEI face distincția între emitenții acreditați și Agenții de Înregistrare.
Emitentul validează datele entității juridice, emite LEI-uri și menține înregistrările oficiale.
Un Agent de Înregistrare ajută companiile să gestioneze procesul practic. Acesta poate include înregistrarea, reînnoirea, colectarea documentelor, suportul pentru clienți și comunicarea cu emitentul.
Agenții de Înregistrare pot oferi, de asemenea, prețuri competitive. Prin reunirea comenzilor de la mulți clienți, aceștia pot obține condiții comerciale care le permit să perceapă mai puțin decât serviciul direct al unui emitent.
Dacă o companie trebuie să-și schimbe emitentul LEI, poate folosi un transfer LEI pentru a muta identificatorul existent către alt emitent.
Codul rămâne neschimbat.
Schimbarea Agenților de Înregistrare nu necesită întotdeauna transferul LEI între emitenți, în special atunci când ambii agenți lucrează cu același LOU.
Punctul practic este simplu: o companie poate alege un alt furnizor de servicii fără a-și pierde identificatorul stabilit.
Ce se întâmplă dacă LEI nu este reînnoit?
O companie își păstrează codul LEI, dar trebuie să revalideze datele asociate cel puțin o dată pe an.
Dacă compania nu finalizează reînnoirea anuală, statusul de înregistrare LEI se schimbă din ISSUED în LAPSED.
Acest lucru nu înseamnă că LEI dispare sau devine disponibil pentru o altă companie.
Un status LAPSED înseamnă că firma nu a finalizat la timp validarea anuală necesară.
Când compania finalizează reînnoirea LEI, emitentul verifică din nou informațiile. După validarea cu succes, statusul de înregistrare revine la ISSUED.
Numărul LEI original rămâne același.
Un LEI expirat poate să nu îndeplinească cerințele de reglementare care impun o înregistrare LEI curentă. Companiile ar trebui, așadar, să verifice regulile aplicabile activităților lor, în loc să presupună că simpla deținere a unui număr LEI este suficientă.
Există, de asemenea, o distincție între o companie care a ratat reînnoirea și una care a încetat legal să existe.
Dacă o entitate juridică se dizolvă sau trece printr-o fuziune, înregistrarea sa LEI reflectă evenimentul juridic relevant. Sistemul LEI nu realocă acel identificator unei alte entități juridice.
De ce contează identificarea stabilă a companiilor dincolo de reglementare
Oamenii discută adesea despre LEI în contextul reglementării financiare. În anumite activități reglementate, utilizarea sa este obligatorie.
Dar problema fundamentală de identificare este mai amplă.
Companiile internaționale lucrează cu informații din mai multe țări și sisteme. O bancă poate avea nevoie să potrivească înregistrările clienților. Un furnizor poate avea nevoie să verifice o parte contractantă. Un grup multinațional poate avea nevoie să distingă filiale cu nume similare.
În fiecare caz, organizația trebuie să identifice entitatea juridică corectă.
LEI oferă o referință standardizată pe care organizațiile o pot folosi în cadrul acestor sisteme.
Nu înlocuiește diligența necesară (due diligence).
Un LEI nu stabilește dacă o companie este solidă financiar, de încredere sau autorizată să încheie un anumit acord. Nici nu confirmă că persoana care semnează un contract are autoritatea de a reprezenta compania.
Aceste întrebări necesită verificări separate.
În schimb, LEI oferă o modalitate consecventă de a stabili la ce entitate juridică se referă informațiile.
Și pentru că oricine poate căuta gratuit în Indexul Global LEI, companiile pot verifica aceste informații de identitate fără a plăti pentru accesul la baza de date LEI.
Identificatorul rămâne. Detaliile se pot schimba.
Numele legal, adresa înregistrată și furnizorul de servicii ale unei companii se pot schimba în timp. Codul său LEI, însă, continuă să identifice aceeași entitate juridică.
Aceasta este valoarea identificării stabile a companiilor.
Companiile trebuie să mențină actualizate informațiile legate de LEI-urile lor, chiar și atunci când detaliile lor de afaceri se schimbă. Identificatorul în sine rămâne același.
Numele unei companii ne spune cum se numește o afacere. Codul său LEI ne ajută să stabilim exact care este entitatea juridică.